01 / 03
Captación bilingüe
Un solo estándar de captación en los dos idiomas.
IdiomadatosasignadoLímite humanoLas recomendaciones quedan con personas licenciadas.
Ver demo interactivaNegocios de seguros y riesgo
A las 8 pm también hay un responsable.
Llamadas, formularios y referidos llegan a un mismo expediente — en inglés o en español, con un responsable y un siguiente paso.
30 minutos. Un flujo mapeado. El mapa es suyo de todos modos.
La asesoría de cobertura, la cotización, la suscripción y la emisión quedan con su personal licenciado. El sistema recopila, asigna, recuerda y reporta.
Expediente de ejemplo — una consulta, un responsable
Para quién es
El mismo flujo,
venda lo que venda.
La captación, el seguimiento de cotizaciones, las renovaciones, los documentos, la asignación y los reportes tienen la misma forma en cualquier cartera.
- Agencias independientes
- Corredores de seguros
- Ramos personales
- Ramos comerciales
- Beneficios y colectivos
- MGAs y mayoristas
- Siniestros y administración
Son ejemplos de encaje, no clientes ni especializaciones. Cada implementación se define según sus propios ramos, aseguradoras y responsables.
Dónde se pierden oportunidades
Cinco fallas conocidas.
Cualquier cartera.
Ninguno es un problema de software. Son traspasos que nadie asume.
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01
Una llamada o consulta web espera
El prospecto sigue cotizando mientras nadie asume la respuesta.
En cambioQueda capturada con su origen y se responde con su texto aprobado.
-
02
La captación difiere entre inglés y español
Dos procesos informales generan dos expedientes distintos.
En cambioUna sola captación estructurada, en cualquier idioma, con los mismos campos.
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03
No se sabe quién responde la solicitud
El caso queda entre varias personas en lugar de con una.
En cambioSus reglas asignan un responsable, registran la hora y mandan las excepciones a una persona.
-
04
Documentos perseguidos por correo
Nadie alcanza a ver qué documentos siguen faltando.
En cambioUna lista en vivo muestra lo que falta — a su equipo y al cliente. Ver el portal de documentos
-
05
El seguimiento y las renovaciones se detienen
El siguiente contacto depende de que alguien se acuerde.
En cambioUna secuencia aprobada mantiene un siguiente contacto en cada cotización y renovación abierta.
El flujo conectado
Seis etapas.
Un solo expediente.
Siga una consulta de auto comercial desde que llega hasta su resultado. Las mismas seis etapas sirven para una renovación, un caso de beneficios o un siniestro. El sistema nunca genera una cotización, una tarifa ni una recomendación de cobertura.
El ámbar indica que una persona se hace cargo. En cada etapa hay una.
REC-2291 · Ramos comerciales
Nuevo
OrigenFormulario web · 8:12 pm
IdiomaPendiente
RamoPendiente
CaptaciónPendiente
ResponsablePendiente
DocumentosPendiente
CitaPendiente
Se registraContacto, origen y primer contacto.
REC-2291 · Ramos comerciales
En captación
OrigenFormulario web · 8:12 pm
IdiomaEspañol · ES
RamoAuto comercial — 2 vehículos
CaptaciónPendiente
ResponsablePendiente
DocumentosPendiente
CitaPendiente
Se registraIdioma, ramo y resumen de la solicitud.
REC-2291 · Ramos comerciales
En captación
OrigenFormulario web · 8:12 pm
IdiomaEspañol · ES
RamoAuto comercial — 2 vehículos
CaptaciónCampos obligatorios completos · consentimiento 8:19 pm
ResponsablePendiente
DocumentosPendiente
CitaPendiente
Se registraDatos obligatorios y estado del consentimiento.
REC-2291 · Ramos comerciales
Asignado
OrigenFormulario web · 8:12 pm
IdiomaEspañol · ES
RamoAuto comercial — 2 vehículos
CaptaciónCampos obligatorios completos · consentimiento 8:19 pm
ResponsableMRProductor — M. Reyes · 8:20 pm
DocumentosPendiente
CitaPendiente
Se registraResponsable con nombre y hora de asignación.
REC-2291 · Ramos comerciales
Esperando al cliente
OrigenFormulario web · 8:12 pm
IdiomaEspañol · ES
RamoAuto comercial — 2 vehículos
CaptaciónCampos obligatorios completos · consentimiento 8:19 pm
ResponsableMRProductor — M. Reyes · 8:20 pm
Documentos2 de 3 recibidos · falta la lista de vehículos
CitaJue 10:30 am · oficina de la agencia
Se registraEstado de los documentos y la cita.
REC-2291 · Ramos comerciales
Con el productor · decisión licenciada
OrigenFormulario web · 8:12 pm
IdiomaEspañol · ES
RamoAuto comercial — 2 vehículos
CaptaciónCampos obligatorios completos · consentimiento 8:19 pm
ResponsableMRProductor — M. Reyes · 8:20 pm
Documentos3 de 3 recibidos
CitaCompletada · Jue 10:30 am
Se registraEstado, responsable, siguiente acción y resultado.
Todos los expedientes de esta página son sintéticos. El flujo es real; REC-2291, sus horarios y “M. Reyes” son inventados para que usted pueda leer el caso completo.
Responsabilidad licenciada
El sistema se detiene
donde empieza la licencia.
Lucky Systems apoya el flujo documentado de captación y administración. Las recomendaciones licenciadas, las decisiones de cobertura, las comunicaciones reguladas, la idoneidad, las divulgaciones y las decisiones finales de venta quedan con personas debidamente autorizadas.
Lo que hace el sistema
Recopila, asigna, recuerda, registra y reporta. Nada más.
- Captura cada consulta con su origen
- Reúne los campos obligatorios y el consentimiento
- Asigna el expediente a un responsable
- Reporta lo abierto y lo vencido
Lo que hace una persona licenciada
El sistema nunca intenta esto ni lo adivina.
- Asesoría y recomendaciones de cobertura
- Tarificación, cotización y precios
- Suscripción y criterio de elegibilidad
- Emitir, endosar o cancelar pólizas
Al cruzar. El sistema entrega el caso completo y se detiene.
Al regresar. Su decisión se escribe en el expediente, con su nombre y la hora.
Los flujos de documentos y consentimiento se diseñan según los requisitos aprobados y el proceso de revisión de la agencia.
Experiencia bilingüe
Las consultas en español
son ingresos, no un extra.
El cliente que llama en español y la competencia deja en espera es una cotización que usted puede ganar. Los dos idiomas entran al mismo expediente, con los mismos campos obligatorios.
- Las mismas preguntas obligatorias en los dos idiomas
- Un solo formato de expediente, un solo reporte
- Redacción aprobada para las declaraciones reguladas
- El responsable ve en qué idioma se conversó
EN
“I need a quote for my two work trucks.”
ES
“Necesito cotizar el seguro de mis dos camiones.”
Un expediente estructurado
RAMO: Auto comercial · IDIOMA: EN / ES · CONSENT: ✓ · RESPONSABLE: M. Reyes
Sistemas recomendados
Tres sistemas para
operaciones de seguros.
Cada uno ya funciona como demostración interactiva que usted puede recorrer. Abra una y vea dónde toma el control una persona.
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Seguimiento y reactivación
Cada cotización abierta tiene un siguiente contacto.
SecuenciarespuestaaltotareaLímite humanoLas respuestas y los precios quedan con personas.
Ver demo interactiva03 / 03
Portal de documentos
Lo que falta queda a la vista de todos.
ListacargasmarcadosrevisiónLímite humanoAceptación y revisión regulada quedan con personas.
Ver demo interactivaCómo es un primer proyecto
Un flujo primero.
Nada que usted no vea.
No reemplazamos el sistema de gestión que usted ya usa. Mapeamos un solo movimiento — normalmente de la consulta al responsable asignado — y construimos la pieza útil más pequeña.
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01
Llamada de mapeo
Treinta minutos sobre un solo flujo: cómo se mueve hoy una consulta y dónde se traba.
El mapa es suyo de todos modos.
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02
Descubrimiento y límites
Alcance fijo: campos obligatorios, texto de consentimiento, asignación y límite de la licencia.
Usted aprueba la prioridad.
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03
Primer sistema funcionando
La porción útil más pequeña, hecha con su redacción aprobada y probada por su equipo.
Usted lo prueba primero.
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04
Lanzamiento y revisión
Capacitación, manual de operación, ruta de excepciones y botón de apagado — luego una revisión.
Salimos en vivo cuando usted diga.
Un primer sistema enfocado suele tomar de dos a ocho semanas después de la llamada de mapeo. El precio se define después del descubrimiento — no publicamos precios de paquetes para trabajo sin definir.
Empiece por un cuello de botella
Traiga el flujo
que más le cuesta.
Treinta minutos sobre un solo flujo. Lo mapeamos y le decimos con franqueza si vale la pena construirlo.
30 minutos. Un flujo mapeado. El mapa es suyo de todos modos.